金年会

防备不法集资｜这份防备不法集资指南请收好！

“ 低门槛、零危害、高利息、日返息”

面对这么多的诱惑您是否动心过？

千万警惕！

这些都是不法集资的“障眼法”！

今天，就带各人一起了解

什么是不法集资？

如何防备不法集资

制止落入不法集资的陷阱？

01 什么是不法集资？

凭据《防备和处理不法集资条例》（以下简称《条例》），不法集资，是指未经国务院金融治理部分依法许可或者违反国家金融治理划定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方法，向不特定工具吸收资金的行为。

02 不法集资的基本特征有哪些？

不法集资行为需同时具备三要件：一是“未经国务院金融治理部分依法许可或者违反国家金融治理划定”，即不法性；二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”，即利诱性；三是“向不特定工具吸收资金”，即社会性。

不法集资在《中华人民共和国刑法》（以下简称“《刑法》”）中涉及的主要是第176条不法吸收民众存款罪和第192条集资诈骗罪。

《中华人民共和国刑法》176条划定，不法吸收民众存款或者变相吸收民众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处分金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处分金；数额特别巨大或者有其他特别严重情形的，处十年以上有期徒刑，并处分金。

《中华人民共和国刑法》192条划定，以不法占有为目的，使用诈骗要领不法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处分金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处分金或者没收工业。

同时，《条例》第25条划定，因加入不法集资受到的损失，由集资加入人担负。

不法集资运动涉及内容广，体现形式多样，常见的有以下几种形式：

1. 设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、种种交易场或者台、农民专业相助社、资金相助组织以及其他组织吸收资金；

2. 以刊行或者转让股权、债权，募集基金，销售包管产品，或者以从事种种资产治理、虚拟钱币、融资租赁业务等名义吸收资金；

3. 在销售商品、提供效劳、投资项目等商业运动中，以允许给付钱币、股权、实物等回报的形式吸收资金；

4. 违反执法、行政规则或者国家有关划定，通过公共流传媒介、即时通信工具或者其他方法果真流传吸收资金信息；

5. 其他涉嫌不法集资的行为。

01 允许高额回报

不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人加入集资，不法集资人在集资初期往往准时足额兑现允许本息，待集资抵达一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资加入人遭受经济损失。

02 编造虚假项目

不法分子大多通过注册正当的公司或企业，打着响应国家产颐魅政策、开展创业立异等幌子，编造种种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会民众信任。

03 以虚假宣传造势

不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体宣布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方法，制造虚假声势。

04 利用亲情诱骗

有些不法集资加入人，为了完成或增加自己的业绩，有时接纳类传销的手法，不吝利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使加入人员迅速蔓延，集资规模不绝扩大。

那么

我们该如何防备不法集资

制止落入不法集资的陷阱呢？